Описание, основные характеристики и покупка биржевых фондов ETF FXCN

В начале своей карьеры в мире инвестиций передо мной открылось целое поле разнообразных финансовых инструментов и эмитентов, их выпускающих. Для вложений я выбирал наиболее понятные и знакомые. Кризисы и спады – неизменные этапы развития рынка, поэтому зачастую приходилось с ними сталкиваться и терять общую стоимость активов.

Чтобы избежать зависимости от однородных финансовых инструментов, портфель инвестиций должен быть обязательно диверсифицирован. В него должны включаться разнообразные акции, другие финансовые инструменты, отличающиеся рынком, отраслью, страной. Самостоятельно такой портфель сложно сформировать ввиду значительных финансовых затрат, требующих наличия миллионов рублей. Решение данной проблемы предлагают специальные ETF-фонды, который уже собрали портфели и продают доли в них.

Способы инвестирования

Многообразие способов инвестирования проявляется в количестве их видов и подвидов. Они могут классифицироваться по различным характерным признакам, которые учитывает инвестор при вкладе:

  • объект;
  • доходность;
  • ликвидность;
  • риски;
  • сроки;
  • цель;
  • доступность.

Идеального способа инвестирования не существует и каждый выбирает исходя из своих предпочтений. Как правило, чем выше риск, тем ниже доходность инвестиций. И наоборот. От целей зависят сроки, которые инвестор выбирает для себя. На основании этого выделяется три типа инвесторов:

  • краткосрочные (до года);
  • среднесрочные (1-3 года);
  • долгосрочные (более 3 лет).

Многое зависит от выбора объекта инвестиций, который может быть реальным или финансово-спекулятивным. В первом случае люди вкладывают в объекты реального сектора экономики, к которым относится недвижимость, промплощадки, угодья (сельхоз и охотничьи) и многие другие.

А вот к финансово-спекулятивному сектору относятся многочисленные финансовые инструменты: акции, облигации, кредиты, лизинг, векселя, ПИФы – это лишь некоторые из них. Для них характерно получение выплат, исходя из свойств инструмента, которые могут быть дивидендные, купонные, процентные.

С помощью инвестиций человек имеет возможность обрести финансовую независимость, что невозможно на обычной работе. Финансовые инструменты позволяют обеспечить пассивными доходами. Повышение уровня доходности по ним можно достичь путем рыночной торговли активами и реинвестирования для укрепления пассивных источников.

Биржевая торговля

Среди всех видов выделяется своим неограниченным уровнем доходности биржевая торговля. За счет этого она же имеет наибольшие риски среди остальных способов инвестирования. Перед трейдерами большой выбор финансовых инструментов, в которые они могут вложиться:

  • акции;
  • облигации;
  • опционы;
  • фьючерсы;
  • валюта.

Каждый обладает своим способом извлечения доходов, которые весьма ограничены и представляют наименьший интерес участников торговли. Для повышения планки трейдеры перепродают имеющиеся на руках активы. Зарабатывают они на фоне роста рыночной стоимости, получая разницу между ценой покупки и продажи.

Подобное явление покупки и перепродажи активов получило название спекулятивной торговли. Обычно она свойственна краткосрочным и среднесрочным инвесторам, которые зарабатывают даже на малейших колебаниях рынка. Некоторые из них совершают сотни сделок в день. Подобный способ торговли формируется под влиянием спроса и предложения на активы, который связан со множеством факторов, влияющих на цену.

В течение развития биржевой торговли аналитики определили ряд правил и принципов, по которым трейдеры могут строить свою торговлю. Эти правила и принципы во многом основаны на человеческой психологии, в ходе торгов проявляющейся в одинаковом массовом реагировании на одни и те же события. Среди событий, оказывающих заметное влияние на рынок и поведение трейдеров, выделяются:

  • экономические;
  • политические;
  • деятельность эмитента;
  • СМИ.

Факторы могут оказывать влияние на весь рынок, а также на отдельные сегменты: отрасли, компании. Чтобы избежать зависимости от торгов в одном направлении, трейдерам необходимо пользоваться разными инструментами и торговать на разных рынках.

Биржевые фонды

Инвесторам сложно самостоятельно формировать диверсифицированный портфель, особенно, когда они не обладают внушительными суммами. Зачастую на формирование такого портфеля требуются миллионы рублей. Они тратятся на комиссию на многочисленных рынках, услуги брокера, конвертацию валют и главное – на минимальные сделки, ограниченные размером лотов.

Лотами определяется количество бумаг, участвующих в сделке. Несмотря на низкую стоимость одной акции, может оказаться, что общий размер сделки будет существенным для трейдера. Число единиц, содержащихся в одном лоте, обычно кратно десяти: 1, 10, 100, 1000, 10000 и так далее. При внесении заявки в систему трейдер указывает не количество акций, а число лотов, исходя из которого уже автоматически определяется общий объем.

За последнее десятилетие на рынке появились новые игроки – ETF-фонды. Они призваны решить вышеуказанные вопросы за счет того, что сами уже сформировали диверсифицированные портфели. Инвесторам они предлагают доли в портфелях по доступным ценам. Инвестор получает долю в портфеле, который имеет стабильную доходность и не зависит от одного инструмента.

За счет наличия ETF-фондов у инвесторов, обладающих только маленькими суммами, появляется возможность стать совладельцами большого числа активов, представляющих разных эмитентов, инструменты, рынки, страны. Этим понижаются риски по портфелю, на который теперь должно быть оказано серьезное влияние, действующее на весь рынок, чтобы как-то пошатнуть позиции.

Преимущества ETF

Наиважнейшим преимуществом ETF-фондов является их стоимость, которая рассчитана на то, чтобы быть доступной для простых инвесторов. Если формировать аналогичный набор активов самостоятельно, то придется выложить несколько миллионов рублей, как минимум. Стоимость же ETF-фондов в размере пары тысяч за одну акцию делает фонды доступными всем. Также стоит отметить, что при покупке акций ETF-фонда комиссия платится единожды, а не каждый раз на новых рынках. Правда, здесь же есть и минус – комиссия брокера и биржи дополняется комиссией фонда.

Помимо денежной стороны вопроса, ETF-фонды решают и вопросы управления большого количества активов, формирующих портфель. Самостоятельно инвестору проблематично управлять десятком и даже несколькими десятками активов. Все они имеют разные нюансы, которые необходимо учитывать. Среди них даты выплат дивидендов и по купонам, срок обращения облигаций, изменения рыночной стоимости, требующие корректировки портфеля.

Каждый фонд формирует свои портфели самостоятельно: некоторые публикуют состав, некоторые – нет. Инвестору предстоит самостоятельно разобраться в надежности выбранного состава, узнать его и принять решение о покупке. Обычно состав формируется так, чтобы незначительно превышать или повторять среднерыночную доходность.

ETF FXCN

Среди интересных ETF-фондов выделяется FXCN, предлагаемый компанией «Финекс». ETF FXCN состоит из акций ведущих компаний Китая, которые включены в индекс MSCI China. Их число достигает около полутора сотен, а наибольший вес имеют компании технологического сектора:

  • Tencent;
  • Alibaba;
  • Baidu.

Данный ETF интересен тем, что представляет крупнейшую экономику мира, которая с 70-80-х годов показала стремительный рост и Китай стал главным экспортером продукции в мире.

ETF-фонды по своей структуре зачастую напоминают биржевые индексы. Последние рассчитываются на основании показателей компаний, которые решено было включить в индекс по мнению аналитиков. Аналогично поступают и фонды: сами решают, как сформировать свой портфель. Если индексы являются информационной величиной, то фонды – реальной, что показывает ETF FXCN.

Стремительное развитие китайской экономики привлекает множество инвесторов, но не каждый имеет средства, чтобы войти на рынок. 85% среди публичных компаний Китая включены в состав фонда.

Как купить

В настоящий момент на российском рынке представлено более двух десятков ETF, а базовыми активами у них выступают:

  • акции;
  • облигации;
  • золото.

Чтобы купить ETF FXCN не нужно проделывать особенных действий, отличающихся от покупки других акций, представленных на Московской бирже. Достаточно будет внести заявку в систему, а затем дождаться ее исполнения. Расчеты по ETF производятся в рублях несмотря на то, что они содержат иностранные активы, а цена ETF FXCN составляет чуть более 2000 рублей.

Важно отметить, что на Московской бирже обращаются ETF, выпущенные иностранными компаниями. Эти компании не дают гарантированной доходности и их привлечение является довольно-таки рискованным. Существует риск потерять всю сумму без возмещения, если они покинут рынок.

Итоги

  • Инвестиции классифицируются по множеству признаков: доходность, сроки, риски, ликвидность и другие.
  • Один из высокодоходных и высокорисковых способов – биржевая торговля.
  • Для снижения рисков и усреднения доходности инвесторы диверсифицируют портфель.
  • Диверсификация требует значительных вложений, которыми простые инвесторы не обладают.
  • Инвесторам предлагается приобрести акции ETF-фондов – доли в уже сформированных и диверсифицированных портфелях.
  • ETF FXCN – портфель, состоящий из акций крупнейших китайских компаний, формирующих индекс MSCI China.