Как работает FXGD ETF и как в него инвестировать

Я из тех людей, кто считает пассивный доход источником финансовой стабильности. В этой статье я расскажу о том, почему инвестиции в золото считаются самыми прибыльными, и как зарабатывать на них при помощи FXGD ETF.

FXGD ETF: что это такое и как он работает

Принцип диверсификации активов как способ снижения рисков известен каждому инвестору. Необходимо вкладывать капитал не в один финансовый инструмент, а в разные — тогда падение доходности по одному из них не приведет к большим убыткам.

Но при практической реализации этого принципа могут возникнуть определенные проблемы, например:

  1. Бывает сложно разобраться в многообразии активов и в том, в какие из них лучше вкладывать деньги.
  2. Полноценный инвестиционный портфель будет стоить немало.
  3. При большом количестве активов их сложно контролировать.

Для решения подобных проблем создаются ETF — торгуемые на бирже фонды. Эти инвестиционные фонды формируют большой инвестиционный портфель, приобретая различные финансовые инструменты, а затем выпускают свои собственные акции и размещают их на бирже. Таким образом, приобретая акции ETF, инвестор сразу вкладывает средства в несколько привлекательных активов.

Если есть желание пополнить имеющиеся активы золотом, стоит инвестировать в FXGD ETF фонд. Он ориентируется на индекс цены золота — самого устойчивого актива.

На Московской бирже торгует один фонд на золото — FinEx Gold ETF.

Участники процесса выпуска, обращения и погашения акций FXGD ETF

№ п/п Участник Функции
1 Эмитент Выпускает и погашает акции ETF
2 Инвестиционный менеджер Управляет активами фонда
3 Кастодиан Ведет учет и хранение активов
4 Администратор Оказывает административные услуги, готовит отчеты
5 Маркет-мейкеры Поддерживают котировки ценных бумаг
6 Индекс-провайдер Лицензирует использование индекса
7 Биржи Организуют торги ценными бумагами ETF
8 Аудитор Проводит ежегодный аудит деятельности фонда
9 Независимый контролер Осуществляет мониторинг в интересах Совета директоров компании-эмитента

В лице участников фонда выступают банки и крупные компании.

Преимущества FXGD ETF

  1. Стоимость активов фонда основана на стоимости золота, которую ETF отслеживает максимально точно.
  2. Надежность операций обеспечивается Банком Нью-Йорка и Лондонской ассоциацией золотого рынка.
  3. Низкая стоимость акций.
  4. Риск произвольного изменения разницы цены покупки и продажи золота минимален.
  5. Разница цены между покупкой и продажей золота меньше, чем в банках.
  6. Отсутствие НДС при приобретении активов.
  7. Низкая оплата управленческих услуг — всего 0,45% годовых.
  8. Всеми активами фонда владеют только его акционеры.
  9. Инвестиции защищены от девальвации — падения курса рубля по отношению к мировым валютам.
  10. Стоимость драгоценного металла меняется меньше, чем других биржевых товаров, что компенсирует потери при снижении доходности иных финансовых инструментов.
  11. Акции FXGD ETF доступны как юридическим лицам, так и частным инвесторам.
  12. Сделку можно совершить при помощи любого брокера на ММВБ.
  13. Все операции с ценными бумагами проводятся с маленькими комиссиями.
  14. Наличие расширенных активов и льготных периодов для ИИС.

С преимуществами FXGD ETF можно ознакомиться с помощью видеоролика:

Способы инвестирования в золото

Золото — это наиболее надежный и удобный вид долгосрочного вложения капитала. Оно тоже может дорожать или дешеветь, но исторически его стоимость только увеличивается. Поэтому в долгосрочной перспективе всегда можно рассчитывать на стабильный рост цены золота.

Существует несколько способов инвестирования средств в золото.

Физическое золото

Это золото в слитках или монетах, которое можно купить в любом банке. Также банк предоставит свои услуги по хранению слитка. К минусам такого вида капиталовложения можно отнести:

  • НДС, включенный в стоимость золота. Это значит, что при продаже слитка банку его стоимость будет меньше на 20%.
  • Риск порчи и утраты при самостоятельном хранении.
  • Хранение золота в банке подразумевает дополнительные расходы на аренду сейфа.
  • При обратной продаже банк обязательно оценивает внешний вид слитка. При обнаружении на нем сколов или царапин, банк может снизить цену.
  • Высокая разница между ценой покупки и ценой продажи золота.

Обезличенный металлический счет

Это счет в банке, на котором отражаются сведения о приобретенном золоте в граммах. Золото можно приобрести или продать в любой момент, не получая слитков на руки.

К плюсам такого вложения можно отнести:

  • Отсутствие риска порчи или утраты слитка.
  • Удобство покупки или продажи. Сделку можно осуществить в любое время в личном онлайн-кабинете или посредством мобильного приложения.
  • Отсутствие НДС при обратной продаже.
  • Бессрочность счета.

Однако ОМС имеет и свои недостатки:

  • Обезличенные металлические счета не подлежат страхованию. Если у банка будет отозвана лицензия, права на золото придется восстанавливать через суд.
  • Самостоятельная уплата владельцем счета НДФЛ путем подачи декларации. НДФЛ необходимо уплачивать в течение трех лет с момента приобретения золота или его эквивалента.
  • Высокий порог вхождения.
  • Большая разница между ценой покупки и продажи золота.

Фьючерсы на золото

Фьючерсный контракт — это биржевая операция с участием покупателя и продавца. Инвесторам доступны фьючерсы Лондонской биржи металлов и Токийской товарной биржи.

При заключении фьючерсного контракта на золото стороны не получают и не передают другу другу слитки или монеты. Прибыль от фьючерса можно получить за счет колебания цены на металл. Фьючерс имеет свой срок закрытия, как правило, три месяца или полгода. Если стоимость золота выросла к моменту закрытия фьючерса, инвестор получает прибыль.

Достоинства фьючерсов:

  • Низкий порог входа.
  • Соответствие курса фьючерса уровню цены золота на мировом рынке.
  • Отсутствие рисков, связанных с хранением металла.
  • Контроль исполнения контракта биржей.

К недостаткам такого вида инвестирования можно отнести:

  • Необходимость отслеживания срока закрытия фьючерса для его продажи и покупки нового.
  • Финансовые затраты на гарантийное обеспечение.
  • Возможные потери при колебаниях цены золота.

Инвестирование в FXGD ETF

К уже перечисленным выше преимуществам инвестирования в акции FXGD ETF можно добавить следующие:

  • Начисление и удержание НДФЛ брокером.
  • Возможность получения налогового вычета по НДФЛ для физических лиц в течение трех лет.
  • Отсутствие необходимости самостоятельного хранения золота.
  • Если у брокера отзовут лицензию, инвестор может перевести свои активы к другому брокеру без проблем.

В качестве минусов следует отметить:

  • Необходимость открытия брокерского счета.
  • Наличие комиссии за совершение покупки или продажи.
  • Отсутствие обязательного страхования ETF-вкладов.
  • Привязка к графику работы биржи. В любое время суток проводить операции с активами не получится.

Заключение

  1. Формировать инвестиционный портфель необходимо, исходя из цели, горизонта инвестирования и готовности рисковать.
  2. Любые вложения связаны с риском, а доходность их неизвестна. Для снижения риска потери прибыли следует иметь в инвестиционном портфеле активы на золото — они всегда компенсируют возможные потери по другим инструментам.
  3. Наиболее удобным способом вложения денег в золото выступает FXGD ETF фонд. В его основе лежит индекс цены золота — самого устойчивого актива на рынке, поэтому он надежно защищает инвестиции от возможной девальвации.