Описание, доходность и способы покупки биржевого фонда ETF FXMM

Изучив рынок ценных бумаг, я усвоил важность диверсификации портфеля активов. На практике оказалось, что минимальные лоты по акциям оказались столь велики, что простому инвестору сформировать портфель с разными инструментами невозможно. Спустя некоторое время я услышал о существовании ETF-фондов, которые позволяют решить эту проблему.

Способы инвестирования

Каждый инвестор мечтает вложиться так, чтобы его активы регулярно росли в цене, принося пассивный доход. Существует множество способов вложить имеющуюся сумму и от выбора объекта для вклада зависит последующая прибыль.

От этого зависит срок инвестирования, возможные риски, ликвидность активов. Для создания портфеля из источников дохода инвесторам нужны знания о финансовой грамотности.

Обучение – обязательный шаг для того, чтобы получить доходность, превышающую показатели инфляции. Это позволит избежать разорения от вложений в низкокачественные или даже мошеннические инструменты. Среди видов инвестирования выделяется три основные группы:

• реальные;
• финансовые;
• спекулятивные.

Это наиболее популярные способы использовать свои деньги для получения пассивного дохода. Для реальных характерно инвестирование в существующие объекты: недвижимость, производственные площадки, оборудование, сельскохозяйственные угодья и прочее.

Финансовые и спекулятивные характеризуются вкладами, осуществляющимися в финансовые инструменты, среди которых выделяются: акции, облигации, кредиты, лизинг. При спекуляциях основной заработок идет от перепродажи актива на фоне роста его рыночной стоимости.

Биржевая торговля

Один из самых распространенных способов инвестирования – участие в торгах на фондовой бирже. Такой метод позволяет иметь неограниченную доходность, но одновременно с этим инвестор несет повышенные риски относительно других вариантов вклада. Трейдеры могут вложиться в множество различных финансовых инструментов, котирующихся на бирже:

• акции;
• облигации;
• опционы;
• фьючерсы;
• валюта.

Каждый из представленных инструментов имеет разные способы излечения доходов, которые считаются для них базовыми. С появлением биржевой торговли и с началом обращения на биржевых площадках появился еще один способ получения прибыли – спекулятивная торговля.

Она заключается в том, что трейдеры зарабатывают на изменениях рыночной стоимости выбранного актива, получая прибыль из разницы между ценой покупки и ценой продажи.

Каждый финансовый инструмент имеет свои риски, которые инвестор должен учитывать при торговле. Эксперты рекомендуют диверсифицировать портфель, чтобы сгладить риски от падения одного из них.

Рыночная цена постоянно меняется под влиянием многочисленных факторов, поэтому варианты снижения стоимости – обыденное явление. Диверсификация заключается в покупке разных инструментов, представляющих отличные друг от друга отрасли, рынки, страны.

Биржевые фонды

Наполнение инвестиционного портфеля всем разнообразием активов не по плечу обычным вкладчикам, потому что требует значительных денежных вливаний. Дело в том, что на рынке существует понятие лота – минимальное количество единиц выбранного инструмента к покупке.

Многие из активов имеют крайне низкую стоимость за единицу, чем могут привлечь внимание инвестора, но на шаге покупки они сталкиваются с тем, что минимальный лот составляет 10, 100, 1000, 10000 и более единиц.

В последние годы на рынке появились игроки, позволяющие частично сгладить вопрос диверсификации портфеля – это ETF-фонды. Они представляют собой компании, во владении у которых находятся акции и другие ценные бумаги, сформированные по какому-либо выбранному принципу.

За счет этого и происходит диверсификация портфеля. Аналогом служат биржевые индексы, которые считаются исходя из данных по ведущим компаниям, выбираемых биржей в качестве эталона.

Для инвестора покупка акций ETF-фонда означает, что на выбранную сумму он будет владельцем активов, содержащихся в выбранном портфеле. Получается решение проблемы высокой стоимости каждого актива по отдельности: инвестор покупает не их, а акции фонда, который уже может себе позволить дорогостоящее вложение в выбранные инструменты.

Особенности ETF

Фактор цены – основной при выборе биржевых фондов. Инвесторов привлекает возможность диверсифицировать портфель с использованием минимальных средств. В ином случае пришлось бы потратить несколько миллионов, чтобы сформировать аналогичный набор активов во владении.

Также не стоит забывать, что фонд содержит активы разных стран и рынков, а это значит, что для входа на каждый из них тоже нужно платить.

Полноценная диверсификация не ограничивается покупкой пары активов «для приличия». Фонды обычно содержат около 50 активов самой разной направленности. Из этого вытекает еще одно преимущество покупки ETF – снятие необходимости в управлении каждого отдельного актива.

Они ежедневно меняют свою стоимость, регулярно совершая колебания в верхнюю или нижнюю сторону. Обычному инвестору затруднительно эффективно управлять таким количеством бумаг, поэтому за него это делает фонд.

Вместе с тем состав активов фонд формирует самостоятельно. При покупке акций ETF инвестор должен самостоятельно разобраться в принципах портфельного инвестирования для конкретного фонда.

Политика фонда должна быть прозрачной для инвесторов, чтобы последние могли корректно оценивать риски и возможности. Как правило, средняя доходность ETF-фондов незначительно превышает среднерыночную, в чем можно убедиться при сравнении с биржевыми индексами.

ETF FXMM

Один из самых распространенных активов среди ETF-фондов предлагает «Финэкс» — это FXMM. Популярность связана с низкой стоимостью и значит – доступностью для большого числа инвесторов. Он представляет собой фонд денежного рынка, то есть состоящий из денежных активов. Его высокая надежность подтверждается рейтингом AAA – самый высокий уровень.

Его основу составляет индекс казначейских векселей Соединенных Штатов с малым сроком обращения. Фонд применяет валютное хеджирование за счет чего инвестиция лишается зависимости от колебаний курсов и представляет собой, по сути, рублевый депозит. Инвесторов привлекает стабильность фонда, начисления которого происходят в ежедневном режиме.

Если рассматривать состав фонда, то облигации, из которых он состоит, имеют срок погашения 1-3 месяца. Для российских инвесторов проблематично получить доступ к покупке американских государственных облигаций, поэтому на помощь и приходят ETF-фонды, которые, как правило, зарегистрированы за границей.

Дополнительно доступ осложняется высочайшей стартовой ценой для входа, доходящей до десятка миллионов рублей.

Государственные облигации США являются среди прочих ценных бумаг самым надежным инструментом для инвестирования денежных средств. Отрадно, что за счет действия ETF-фондов возможна их покупка для российских трейдеров.

За счет сверхвысокой надежности инструмент имеет также высокую ликвидность, позволяя инвесторам использовать его с гарантированной прибылью в периоды затишья на фондовом рынке.

Как купить

Привлекательная цена на FXMM в настоящий момент колеблется в размере 1000 рублей – сумма, доступная любому инвестору. Обращение акций данного ETF-фонда происходит на Московской бирже. Показатели доходности по фонду обычно балансируют в районе 9% – средний показатель для рублевых депозитов.

Для более точного прогнозирования доходности рекомендуется использовать инструмент USD_TODTOM, показывающий соответствующие котировки валютного хеджирования. При покупке стоит обратить внимание, что будет браться не только привычная комиссия биржи и брокера, но и комиссия фонда, которая доходит до 0,5%.

Также держите во внимании тот факт, что ETF-фонды имеют высокие рейтинги надежности только относительно друг друга. Если сравнивать с рублевым депозитом, имеющим схожую доходность, то ETF не имеет гарантий и страховок.

Актуальную цену можно уточнить на сайте биржи или непосредственно фонда «Финэкс». Цены могут отличаться за счет рыночных колебаний, которые «кидают» их вверх и вниз. Устранением подобных колебаний занимаются маркетмейкеры, которые своими действиями перераспределяют баланс спроса и предложения.

Их деятельность аналогична дилерской, которые покупают или продают крупные пакеты акций, чтобы направить рынок в необходимом направлении. Маркетмейкеры удерживают цены в установленном расчетном диапазоне, чтобы поддержать стабильное движение. В их роли выступают как брокеры, так и другие профессиональные участники рынка.

Риски инвестирования в фонды не ограничиваются отсутствием страховки, а также связаны с их сложной структурой. Их деятельность не менее разнообразна, чем у бирж, где работает множество профессиональных участников. В составе фондов работают администраторы, попечители, аудиторы и все это – разные компании.

Итоги

• Успешная торговля на бирже возможна только при диверсификации портфеля.
• За счет этого снижается зависимость всей торговли от одного инструмента.
• В последнее время на рынке появились ETF-фонды, помогающие решить задачу.
• Покупка акций фонда – возможность приобрести долю множества различных активов, находящихся в управлении фонда.
• Это снижает начальную стоимость инвестиций, которая при самостоятельном и раздельном формировании портфеля может доходить до десятков миллионов.