Преимущества и недостатки ETF FXRB: котировки, доходность

До недавнего времени я вкладывала деньги в покупку акций и облигаций. Сама формировала портфель, выполняла анализ ликвидности активов, оценивала инвестиционные риски.

Благодаря этому я получала хороший доход от вложений, но уходило слишком много времени на изучение различных аспектов. Тогда я решила вкладывать деньги в фонды. Одна из таких моих инвестиций –ETF FXRB. Что это за фонд и какую доходность приносит вложение – об этом я расскажу в данной статье.

Что такое ETF

ETF – фонд, в состав которого входят ценные бумаги нескольких эмитентов. Пай в нем может купить каждый желающий на фондовой бирже. Сделка доступна как для физических, так и для юридических лиц. Подобный вклад поможет инвесторам сохранить сбережения и получить прибыль. В зависимости от состава фонда, доход может быть внушительным.

В портфеле ETF собраны активы сразу нескольких компаний. Чаще всего это ценные бумаги крупных предприятий, которые отличаются надежностью.

В результате покупки пая в фонде, владелец получает в пользование активы сразу нескольких организаций. Это избавляет инвестора от необходимости формировать собственный портфель. Кроме того, в ETF входят дорогостоящие ценные бумаги, покупка которых доступная не всем инвесторам. Это и делает приобретение пая в фонде привлекательным для вкладчиков.

Понятие ETF FXRB

Полное наименование – FinEx Russian Corporate Bonds. Это фонд, торгуемый на фондовой бирже, в состав которого входят еврооблигации 25 крупных российских компаний. В их число входит:

• Сбербанк;
• Газпром;
• ЛУКОЙЛ;
• РЖД;
• ВТБ;
• Вымпелком и другие.

Еврооблигации – ценные бумаги, которые выпускает компания в иностранной валюте. Чаще всего это американские доллары и евро. Такие активы считаются одним из самых надежных способов вложения средств.

Для входа в ETF FXRB нужна минимальная сумма денег. Управляющая компания фондом – ФинЭксИнвестмент Менеджмент ЛЛП.

Преимущества

FinEx Russian Corporate Bonds имеет следующие преимущества:

• Возможность прямого вложения в евробонды. Пай ETF, в состав которого входят только еврооблигации, можно свободно купить на фондовом рынке. Сделать это может как физическое, так и юридическое лицо. При этом следует учесть, что если отдельно покупать евробонды, то в некоторых случаях потребуется статус квалифицированного инвестора.
• Минимальная сумма входа. Чтобы приобрести пай, инвестору потребуется от 1000 рублей. Можно сделать большее вложение для получения большей прибыли. Если же отдельно приобретать евробонды, то потребуется несколько тысяч американских долларов.
• Досрочный выход из фонда не приводит к потере прибыли. ETF позволяет получить инвестору обратно свои деньги в любой момент. При этом доходность потеряна не будет. Это отличает подобный вклад от банковского депозита.
• Надежность компаний, выпустивших еврооблигации. В состав фонда выходят только активы проверенных крупных предприятий, которые не один год осуществляют свою деятельность. В портфеле присутствуют ценные бумаги более 25 российских компаний. В их число входят Сбербанк, Газпром, ЛУКОЙЛ и другие.
• Приобрести долю в фонде можно на Московской Бирже. Сделка осуществляется через любого брокера, имеющего соответствующее свидетельство.
• Инвестор получает два вида прибыли – купонные выплаты по еврооблигациям и за счет разницы стоимости при покупке и продаже пая.
• Простота реализации. Для продажи пая нужно просто обратиться к посреднику, работающему на Московской Бирже. Рекомендуется выбирать того брокера, который берет минимальный процент комиссии.
• Надежность вклада. Фонд проверяется сразу несколькими международными контролирующими организациями.
• Фонд составляется по индексу EMRUS. Он разработан мировым лидером в этой сфере – Barclays Capital.
• При увеличении курса валюты, в которой торгуется фонд, увеличивается доходность пая. При этом прибыль инвестор получает в долларах или евро, в зависимости от того, в каких деньгах выпускается евробонд.
• Инвестор получает пассивный доход. Вкладчику не нужно управлять фондом, поскольку это обязанность принадлежит управляющей компании.

Недостатки

Из недостатков подобного рода инвестиций выделяют следующие момента:

• отсутствие большого количества информации о фондах на русском языке, потому что ETF торгуется на Московской Бирже только с 2013 года, до этого его можно было приобрести только через иностранных брокеров;
• если курс валюты, в которой выпускают евробонды, вырос с момента приобретения пая, то при реализации доля инвестор обязан будет заплатить налоги в размере 13% от суммы прибыли;
• доли в фонде часто перекупают спекулянты, поскольку они обладают высокой ликвидностью, что приводит к повышению цен на паи;
• Управляющая компания берет за свои услуги вознаграждения, что приводит к уменьшению прибыли.

Динамика котировок

Пай в ETF FXRB торгуется на Московской Бирже с 2013 года. За 5 лет стоимость доли увеличилась практически на 500 рублей. В результате этого инвестор, который сделал вложение в этот фонд на данное количество времени, смог получить 51% доходности за 5 лет.

Приобретения пая с момента появления фонда на Московской Бирже можно было увеличить капитал практически в 2 раза.

Однако в последнее время ETF FXRB не отличается особой устойчивостью. За год цена пая уменьшилась практически на 100 рублей.

Спустя некоторое время стоимость снова увеличилась, но при вложении в фонд не следует забывать о том, что инвестиционные риски все-таки существуют. Однако такие вложения отличаются большей надежностью, чем подобные способы инвестирования.

Доходность

Доходность фонда зависит от нескольких моментов. На процент прибыли влияют:

• курс валюты, в которой выпущены ценные бумаги;
• прибыль предприятий, ценные бумаги которых входят в состав портфеля;
• размер вознаграждения брокеру;
• сумма комиссионных сборов, взимаемых ха выполнение сделки;
• ставка Центрального Банка РФ и другие моменты.

На сегодняшний день доходность ETF FXRB составляет 10,8% годовых.

Как приобрести пай

Купить долю в фонде можно на Московской Бирже. Совершить сделку может физическое или юридическое лицо. Статус квалифицированного инвестора для этого не требуется.

Алгоритм приобретения пая в фонде:

• Выберите брокера. Без посредника торги на Московской Бирже будут закрыты. Выбирая брокера, следует смотреть на размер комиссии. Чем ниже будет вознаграждение, тем меньше денег за совершение сделки нужно будет платить. Брокером может выступать банк. Для этого у учреждения должен быть создан брокерский отдел. Помимо этого, инвестор может обратиться к частному лицу. Главное в данном случае – проверить наличие лицензии на осуществление посреднических услуг на фондовых рынках. Это защитит вкладчика от действий мошенников.
• Откройте брокерский счет. Только он дает доступ к покупкам на фондовых биржах. После совершения сделки деньги будут списаны со счета. Вместо средств на брокерский счет поступают приобретенные активы.
• Пополните счет. Положите ту сумму, которой должно хватить на покупку пая в фонде, а также на оплату комиссионных сборов.
• Для самостоятельных покупок на фондовом рынке потребуется специальный терминал. Его следует сказать и установить на смартфон или компьютер. Чтобы можно было работать в системе, потребуется доступ, который выдает брокер. С помощью полученных сведений нужно авторизоваться в терминале.
• В таблице найдите тот лот, который хотите приобрести. Внимательно изучите все предложения. Выберите тот вариант, где представлена самая низкая стоимость. Сформируйте заявку на приобретения лота. Дождитесь окончания торгов и заключения сделки. После этого деньги за покупку будут списаны с брокерского счета. Вместо этого будет зачислен приобретенный лот.

Выводы

1. FinEx Russian Corporate Bonds – фонд, торгуемый на фондовой бирже, в состав которого входят еврооблигации 25 крупных российских компаний.
2. ETF FXRB обладает преимуществами и недостатками, с которыми следует ознакомиться перед покупкой пая.
3. На сегодняшний день доходность ETF FXRB составляет 10,8% годовых.
4. Приобрести пай в фонде можно на Московской Бирже через любого посредника, имеющего соответствующее свидетельство.