Описание, основные характеристики и покупка биржевого фонда ETF FXTB

При инвестировании у меня было желание диверсифицировать собственный портфель, чтобы снизить зависимость от одного актива. Она держала меня в напряжении из-за возможного падения котировок по удерживаемым бумагам.

При попытке формирования портфеля из разных активов я столкнулся с тем, что минимальные лоты по инструментам были столь высоки, что со своим низким объемом средств я не мог составить надежный портфель. Последние 6 лет в России работают ETF-фонды, которые частично решают проблему диверсификации активов во владении.

Способы инвестирования

Для обладателей свободных денежных средств предлагается множество способов инвестирования, отличающихся по характерным признакам, которые связаны с объектом вложения, сроками, ликвидностью, рисками, доходностью.

Инвесторов привлекает возможность пассивного дохода, который они могут получать при успешном вкладе. Успех зависит от уровня финансовой грамотности.

Обучение может производиться самостоятельно или с привлечением гуру из мира финансов. Этот шаг неизбежен, если инвестор хочет избежать полного разорения по незнанию или из-за отсутствия опыта. Среди многообразия классов инвестирования выделяются наиболее популярные:

  • реальные;
  • финансовые;
  • спекулятивные.

Отличаются они объектом инвестирования. Для первых происходит вложение в реальные объекты. Основные среди них: объекты недвижимости, производство, оборудование, сельхозугодья.

Финансовые и спекулятивные практически повторяют друг друга: в обоих случаях в качестве объекта инвестирования выступают финансовые инструменты. Самые интересные для инвесторов: акции, облигации, кредитование, лизинговые соглашения.

Финансовые инвестиции являются более пассивными, чем спекулятивные. Спекуляции подразумевают покупку и перепродажу находящегося во владении актива. Смысл заключается в получении прибыли при росте рыночной стоимости.

Какой бы ни был способ инвестиций, инвестор ищет источник получения прибыли исходя из своих возможностей и риска.

Биржевая торговля

Каждый выбирает собственный способ инвестирования, но для получения максимально высокой доходности инвесторы массово идут на фондовую биржу. Торги проходят по строго установленным правилам, а биржевая площадка обеспечивает их равное и честное исполнение. На биржах торгуется множество ценных бумаг и других инструментов финансового сектора:

  • акции;
  • облигации;
  • опционы;
  • фьючерсы;
  • валюта.

По каждому инструменту имеются свою способы извлечения доходов. Они определяются типом финансового инструмента и являются заложенной в них базой. Другой способ извлечения прибыли – торговля на рынке.

Инвесторы используют рыночные колебания акций, облигаций и других инструментов. Подобный способ торговли получил название спекулятивный. Рыночным ценам свойственна волатильность, означающая их постоянную изменчивость под воздействием многочисленных внутренних и внешних факторов.

Опытные инвесторы понимают, что не стоит тратить все усилия на работу только в одном направлении. Это связано, как раз, с изменчивостью рынка.

Если вложиться в один инструмент, то велик риск разориться при падении рынка, что не является редкостью. На этот случай инвесторы формируют портфель ценных бумаг, содержащий акции разных эмитентов, типов, стран и рынков.

Биржевые фонды

Не у всех инвесторов имеется возможность вкладываться в разные активы. На рынке действуют лоты, которые представляют собой минимальное установленное количество акций для участия в сделке.

Получается, что цена на акцию может быть крайне низкой, но за счет установленного размера лота минимальный объем сделки оказывается недоступным для низкобюджетных инвесторов. Размер лота устанавливается обычно кратным десяти: 1, 10, 100, 1000 и т.д.

Для преодоления этого барьера инвесторы могут воспользоваться ETF-фондами, представляющие собой компании, во владении которых находятся целый набор активов. Принцип формирования каждого инвестиционного пакета отличается, но они во многом схожи с методикой подсчета биржевых индексов.

Для последних определяется пул компаний, отвечающих заданным эталонным требованиям, и на основании их показателей рассчитывается общее значение индекса.

Биржевые индексы несут информационную функцию, показывая общее усредненное состояние рынка. ETF-фонды в отличие от индексов несут практическую функцию и котируются на рынке ценных бумаг.

Их покупка позволяет инвесторам стать владельцами акций фонда, который владеет активами многочисленных компаний разных отраслей экономики. Это реальная возможность диверсифицировать свой портфель за счет долевого участия в фонде.

Доходность таких бумаг обычно равна среднерыночной и за счет этого у инвесторов имеется возможность сохранения своих сбережений. Риски падения отдельной отрасли и определенных эмитентов покроются другими активами, входящими в фонд.

Особенности ETF

Главные отличительные особенности ETF-фондов:

  • цена актива;
  • разнообразие состава;
  • формирование состава именно фондом;
  • инвестору не нужно управлять каждым активом отдельно.

Среди основных привлекающих факторов в пользу ETF-фондов выделяются цены. Для полноценного и самостоятельного (без участия фонда) формирования портфеля инвестору необходимы десятки миллионов рублей. Мало того, что вложения недоступны для обычных трейдеров, так еще и портфелем нужно управлять.

Цены на акции меняются каждый день, а базовые выплаты по ценным бумагам имеют отличающиеся для каждого эмитента даты.

С помощью ETF-фондов инвесторы получают в распоряжение диверсифицированный малыми средствами портфель. Получается, что они вкладываются в сам фонд, который распределяет полученные от множества инвесторов суммы по различным акциям. Он же производит управление всеми имеющимися активами, лишая инвестора забот об этом.

Также стоит отметить, что диверсификация подразумевает покупку активов с разных стран и рынков, а это дополнительные расходы на вход и комиссию по каждой площадке. Портфель не ограничивается даже десятком акций во владении, а общее количество включенных в ETF финансовых инструментов составляет около 50.

Из минусов – фонды сам выбирают активы для вкладов. Это означает, что состав фонда будет подобран таким образом, чтобы доходность была на уровне рынка. Инвестор на выбор никак повлиять не может. Остается только понять принцип формирования списка активов ETF-фонда, и принять решение о покупке.

ETF FXTB: характеристика и как купить

Лидер российского рынка ETF – компания «Финэкс». Она предлагает ряд активов, отличающихся высокой надежностью. Один из самых новых среди них – FXTB. Он отличается низкой доходностью, но за счет государственного обеспечения со стороны США актив имеет повышенный уровень надежности.

Американские гарантии связаны с российским рынком тем, что ETF FXTB состоит из государственных казначейских векселей Соединенных Штатов.

Срок обращения таких бумаг короткий и составляет всего 1-3 месяца. Они имеют пониженные колебания цены, что позволяет держателям получать стабильный доход.

Данный фонд относится к категории валютных, поэтому его деятельность контролируется Центробанком РФ. Доходность за счет короткого срока обращения имеет колоссальное сходство с депозитной, что позволяет инвесторам уберечь накопления.

Интересно, что валютой FXTB является доллар, поэтому российским инвесторам невыгодно будет возможное укрепление рубля. Здесь же кроется и другой нюанс, связанный с налогообложением. При обращении на территории Российской Федерации налоги оплачиваются в рублях, поэтому даже при отсутствии прибыли в долларах их придется оплатить (при изменении курса).

Еще один риск заключается в деятельности управляющей компании «Финэкс». Она зарегистрирована за границей, а отсутствие участия в управлении фондами компании со стороны инвесторов лишает их возможности повлиять на вероятные неблагоприятные обстоятельства.

ETF-фонды вообще не имеют гарантий и страховки – это их главное отличие от банковских вкладов. При самых скверных сценариях инвесторы могут потерять всю сумму.

Что касается покупки FXTB, то он наряду с остальными ETF котируется на Московской бирже. Покупка ничем не отличается от покупки любых других инструментов биржи: просто вводится заявка в окно, и инвестор дожидается ее исполнения. ETF FXTB привлекателен за счет того, что может быть приобретен неквалифицированными инвесторами.

Так называют трейдеров, не показывающих высоких показателей прибыльности. В противовес им существуют квалифицированные, которым брокеры предоставляют повешенное кредитное плечо, будучи уверенными в уровне инвестора.

При покупке ETF инвесторы должны учитывать, что комиссия за операцию будет браться не только брокером и биржей, но и самим фондом.

Итоги

  • Для снижения потерь и исключения зависимости инвесторы должны диверсифицировать портфель активов.
  • Диверсификация заключается в формировании пакета активов разного типа, рынков, страны, эмитентов.
  • Для самостоятельного формирования портфеля инвестору необходимы десятки миллионов рублей.
  • С недавнего времени в России действуют ETF-фонды, участие в которых позволяет покупать актив, содержащий множество разных инструментов.
  • Фонды имеют среднерыночную доходность.
  • Состав ETF-фонда формируется управляющей компанией.
  • ETF FXTB – новый фонд, содержащий государственные векселя США.