Инвестиционные фонды в России и на западе

Об инвестиционных фондах можно услышать довольно часто. Но вот что это такое, как это работает и зачем вкладывать в них деньги, известно далеко не каждому. Эта статья для тех, кто решил «окунуться» в мир инвестиций и изучить все нюансы приумножения капитала с их помощью.

Что такое инвестиционный фонд

Инвестиционный фонд – это форма коллективного инвестирования средств, в которой общий капитал формируется из вложений всех его участников и затем вкладывается в недвижимость, ценные бумаги, различные программы и проекты с целью извлечения прибыли.

Активами фонда владеют все его участники коллективно, а распоряжается ими в интересах инвесторов управляющая компания, обычно акционерное общество.

Создание и деятельность инвестиционных фондов в России регулируется Федеральным законом № 156-ФЗ от 29.10.2001 г «Об инвестиционных фондах».

Каковы же задачи фондов?

• сохранность и приумножение средств, вложенных участниками;
• управление инвестициями;
• снижение затрат на проведение операций на рынке ценных бумаг.

Основные виды фондов

• Паевой фонд. В таких фондах средства участников могут направляться на операции с ценными бумагами и/или недвижимостью, выдачу займов и открытие депозитов. Активы фонда распределены между инвесторами в виде паев, так же распределяются и риски по операциям, вследствие чего возможные убытки не так уж велики. В свою очередь паевые фонды делятся на венчурные (инвестируют инновационные проекты (“venture” – риск)); биржевые (обеспечивают доступ к биржевым торгам); открытые (инвестор может забрать свои паи в любое время); закрытые (до окончания договора участник не может вывести средства) и интервальные (можно забрать свои капиталы только в течение времени, установленного правилами доверительного управления).
• Хеджевый. Основная их особенность – большой размер первоначальных вкладов с целью получения наибольшей прибыли. Практически не регулируются на законодательном уровне и не распространены в нашей стране.
• Чековый. На сегодняшний день таких фондов очень мало. Они создавались в России в переходный экономический период с целью перехода государственной собственности в частную.
• Взаимный. Недорогие акции распределяются между инвесторами, количество которых постоянно увеличивается. За счет большого числа участников снижаются риски потери вложений.
• Инвестиционный фонд России. Государственный фонд, участвующий в финансировании различных проектов и программ.

Как работают инвестиционные фонды

Общий принцип действия фондов такой. Инвесторы вкладывают свои средства в общий капитал. Вклады аккумулируются и направляются в различные проекты, имущество фонда может продаваться, покупаться или переводиться. В результате проводимых операций стоимость активов вырастает, а, следовательно, растет и стоимость каждого отдельного вклада. От полученной прибыли каждому участнику положен определенный процент, а управляющая компания получает комиссионное вознаграждение за свои услуги.

Каждый вкладчик может в любое время знакомиться с отчетностью фонда и оценивать, насколько эффективно он работает.

Для того, чтобы выбрать фонд для инвестирования, необходимо не только знать, какие бывают фонды, но и проанализировать ряд показателей, например:

• какова минимальная сумма вложения;
• какие условия предлагаются для вывода своих средств;
• как осуществляется управление активами;
• предоставляются ли вкладчикам какие-либо льготы;
• сколько по времени действует фонд, каков его рейтинг;
• насколько высока прибыльность и в течение какого времени она наблюдается.

Предлагаем ознакомиться с тематическим видео: https://www.youtube.com/embed/1aN5q3V1yzE

Известные инвестиционные фонды России и Запада

• Телетрейд. Работает в течение 20 лет на рынке Форекс, предоставляя участникам возможность вкладывать деньги в биржевые торги.
• БКС Брокер. Занимает лидирующие позиции в оборотном капитале. Участники получают квалифицированную помощь по управлению финансами.
• Финам. Брокерские услуги под ставку 18 процентов.
• СоцАгроФинанс. Осуществляет вложения активов в драгоценные металлы и полезные ископаемые.
• ВТБ Капитал. Фонд открытого типа с минимальной суммой первоначального вклада 5 тысяч рублей.
• Газпромбанк. Операции на рынке ценных бумаг, минимальная требуемая сумма – 5000 р.
• Сбербанк Электроэнергетика. Открытый паевой фонд, направляющий средства на приобретение акций предприятий энергетики. Для вступления требуется внести минимум 15000 руб.
• Adfincom. Член Швейцарско-Российской Ассоциации бизнеса. Вклады участников инвестируются в высоколиквидные облигации.
• FinPro. Специализируется на операциях с недвижимостью. Для каждого участника предусмотрен индивидуальный план инвестирования (https://kakzarabativat.ru/investirovanie/investicionnye-fondy)

Что касается западных инвестиционных фондов, то они начали функционировать раньше, чем наши, и вследствие пользуются большим авторитетом. К наиболее надежным относят:

• High-Tech Grunderfonds,Германия.
• SpeedInvest, Австрия.
• PMV, Бельгия.
• LocalGlobe Великобритания.
• Mangrove Capital Partners, Люксембург.
• Alven Capital, Франция.
• Swisscom Ventures, Швейцария (https://delen.ru/investicii/investicionnye-fondy.html).

Заключение

Итак, мы рассмотрели виды и особенности инвестиционных фондов, принципы их функционирования и показатели эффективности. Этот инструмент приумножения средств имеет свои положительные и отрицательные стороны. К положительным можно отнести:

1. Высокую доходность.
2. Возможность стать участником, вложив минимум средств.
3. Регулирование деятельности фондов федеральными законами.
4. Самостоятельное управление инвестором своими деньгами.

Отрицательными чертами являются:

1. Риск утраты вклада.
2. Наличие платежей, уменьшающих прибыль.
3. Высокие расходы на оплату услуг управляющей компании.

Тем, кто решил вкладывать деньги в инвестиции, необходимо учесть все нюансы этого инструмента, прежде чем осуществить свою идею.