Какая доходность валютных облигаций — еврооблигации ММВБ

Я давно занимаюсь инвестированием в ценные бумаги. В последнее время я приобретаю еврооблигации. Это не приносит огромных денег, но определенный доход такой депозит дает. Сегодня я расскажу, как купить еврооблигацию физическому лицу, и какую прибыль с таких инвестиций можно получить.

Что собой представляет бонд

Еврооблигации – инвестиционные ценные бумаги, которые выпускают в валюте, являющейся иностранной для компании, занимающейся производством активов. Эмитентом являются крупные российские и зарубежные компании. Бонды представлены на финансовом рынке. Активы реализуют за любую валюту за исключением рублей. Доход инвестор также получает в валюте, чаще всего, в долларах.

В России еврооблигации выпускают такие компании:

• Газпром;
• Сбербанк;
• Альфа-Банк;
• ВТБ и другие.

Свойства активов

Валютные облигации имеют такие свойства:

• торгуются сразу на нескольких площадках;
• бумаги выпускают крупные, надежные компании, отличающиеся стабильностью и хорошими показателями с минимальным риском банкротства;
• большой период действия – некоторые бонды выпускают вплоть до 40 лет, что дает возможность инвесторам сделать долгосрочный вклад;
• всегда торгуются в валюте, иностранной для эмитента, чаще всего это американский доллар;
• приносят два вида купонной прибыли – фиксированную и плавающую;
• двойная деноминация – это означает, что держатель может заказать выплату по вкладу в нескольких валютах.

Преимущества еврооблигаций

Положительные стороны ценных бумаг:

• точно известны даты получения дохода, размер прибыли, поскольку эти критерии устанавливаются в момент выпуска;
• высокий размер выплат, особенно, если его сравнивать с процентами по валютным депозитам;
• возможность реализовать активы раньше установленного срока без потери купонной прибыли;
• надежная защита инвестиций от падения стоимости рубля.

Недостатки активов

Отрицательные моменты еврооблигаций:

• в случае падения курса иностранной валюты, в которой приобретался актив, держатель потеряет значительную часть прибыли;
• в России данные активы выпускают не сами крупные предприятии, такие как Газпром, а дочерние компании, поэтому нельзя сказать, что в этом случае риск банкротства будет минимальным, поскольку в период кризиса проще пожертвовать таким дочерним предприятием, чем потерять прибыль;
• еврооблигации на ММВБ торгуются редко и далеко не все инвесторы допускаются к участию в сделке;
• не всегда стоимость актива увеличивается, цена также может и падать;
• по мнению специалистов, именно еврооблигации российских компаний не отличаются надежностью.

Доходность бондов

Доходность бондов составляет примерно 8-10% годовых. Она может быть немного выше или ниже указанного значения, но, чаще всего, находится именно на этом уровне. Прибыль напрямую зависит от курса доллара. Если валюта начинает расти в цене, то доход инвесторов увеличивается. Если курс доллара падает, прибыль уменьшается. В этом и заключается риск инвестирования.

При стабильном долларе можно получить хороший доход. При обвале курса держатель теряет значительную сумму денег. Однако специалисты прогнозируют стабильность валюты. За последние несколько лет стоимость доллара выросла и обвала не предвидится.

Как выбрать активы

При выборе еврооблигации, рекомендуется обращать внимание на такие параметры:

• Номинальная стоимость. В данном случае все зависит от возможностей инвестора. Рядовому трейдеру вряд ли по силу покупка актива, стоимость 200 000 американских долларов. Значит, нужно рассматривать покупку бонда, стоимостью от 1000 долларов.
• Компания, выпускающая актив. Рекомендуется выбирать крупных эмитентов с минимальным риском банкротства.
• Доходность. Это основной параметр выбора актива. Рекомендуется приобретать бумаги с самым высоким уровнем доходности. В списках эмитентов указано, какой процент в год приносят облигации. На него и следует ориентироваться. Чем он выше, тем больше будет прибыль.
• Рыночная цена. Рекомендуется приобретать бонды, стоимость которых приближена к номинальной.
• Размер купона. Чем он больше, тем выше будет прибыль от актива.
• Время погашения. Чтобы правильно рассчитать инвестиции, необходимо знать дату, когда деньги за актив будут возвращены. Это позволит держателю принять решение – дожидаться погашения или реализовать актив.

Где приобрести активы

Приобрести еврооблигации можно несколькими способами.

Покупка активов на фондовой бирже

Алгоритм действий будет таким:

• Выберите брокера. Можно обратиться к частному лицу или брокерский отдел банка. Это обязательное условие торгов на бирже, поскольку физическое лицо не может самостоятельно осуществлять сделки.
• Откройте брокерский счет. Это позволит совершать покупки на бирже.
• Пополните счет. Чтобы приобрести еврооблигации, на счет нужно перевести необходимую сумму. После совершения сделки она будет списана.
• Установите и подключите терминал. Это специальная программа, позволяющая совершать сделки на бирже. Брокер посоветуют, какую лучше всего использовать платформу и даст все необходимые ключи доступа в систему.
• Найдите нужный актив в таблице и сформируйте заявку на покупку бонда. При приобретении еврооблигации по рыночной стоимости, с брокерского счета списывается необходимая сумма, а поступает бумага.

В составе ПИФа

В составе паевого инвестиционного фонда присутствуют многие еврооблигации крупных компаний. Его суть заключается в том, что управляющая компания, например Альфа-Капитал, образует большой фонд, где подобраны наиболее выгодные ценные бумаги.

Инвесторы покупают небольшие паи, благодаря чему получают прибыль. Все обязанности по формированию и обслуживанию портфеля берет на себя управляющая компания. Недостаток покупки еврооблигации таким способом – очень высокая стоимость.

Выводы

1. Еврооблигации – инвестиционные ценные бумаги, которые выпускают в валюте, являющейся иностранной для компании, занимающейся производством активов.
2. Бонды имеют преимущества и недостатки, что надо учитывать при покупке ценных бумаг.
3. Еврооблигации приносят 8-10% в год, но доходность может измениться при изменении курса доллара.
4. Купить актив можно так же, как и любые другие ценные бумаги.