Понятие брокерского счета и способы его открытия

Имея экономическое образование, я давно хотел попробовать свои силы в качестве брокера. Я решил самостоятельно открыть брокерский счет. Он представляет собой личный счет клиента, который открывается у брокера, и на котором отражаются операции с безналичными средствами и ценными бумагами. В материалах статьи я более подробного расскажу об этом понятии и поясню, как его открыть.

Краткое описание брокерской деятельности

Деятельность брокеров регулируется на валютном рынке. Они должны обладать несколькими лицензиями Центрального банка России (на ведение брокерской, дилерской и депозитарной деятельности, а также на управление активами клиентов). При обращении к незнакомому брокеру наличие подобных лицензий может быть проверено на официальном сайте ЦБ РФ.

Кроме того, брокеры должны обладать достаточным опытом ведения сделок на фондовых рынках, а также иметь доступ к различным торговым площадкам.

После того, как счет считается открытым, его владелец располагает возможностью самостоятельно (без посредников) участвовать в сделках на валютном/фондовом рынках. Иными словами, он может получать доход от торговли на бирже.

Характеристика брокерских счетов

Брокерский счет обладает рядом отличительных характеристик:

• Каждый инвестор может открыть счет у разных брокеров;
• Величина вложений не ограничена законом;
• Счета открываются бессрочно;
• Хранить можно как денежные средства, так и ценные бумаги;
• Существует возможность выводить средства со счета без ограничений;
• У клиента имеется выход как на российский, так и на зарубежный фондовый рынки;
• Не требуется страхование счета;
• Облагается налогом (НДФЛ в размере 13%, если Вы — резидент и 30% — нерезидент).

Все счета делятся на несколько видов:

1. Учитывая количество владельцев выделяют индивидуальный и совместный. Последний означает то, что Вы можете коллегиально открыть депозит с другими лицами, при этом инвестировать с него можно каждому из членов. Процедура вывода средств зависит от ведения дела отдельным брокером. Для этого нужно заручиться поддержкой всех владельцев счета.
2. Если учитывать метод обслуживания, то выделяют классический и доверительный счет. Первый вид отличается тем, что распоряжаться счетом можно самостоятельно, отдавая поручения на совершение сделки брокеру. Доверительный счет подразумевает выполнение брокером всей работы на бирже от Вашего имени. Перед передачей прав на управление активами стоит удостовериться в том, что брокер надежен.
3. Учитывая возможности оплаты различают наличный счет, который является самым простым вариантом брокерского счета. После его открытия существует возможность вносить средства и совершать операции с ценными бумагами и валютой. Второй тип, маржинальный счет, позволяющий владельцу счета приобретать ценные бумаги. Брокеры устанавливают минимум в лимитах средств на маржинальном счете. Кредит обеспечивается акциями.
4. Исходя из формы сотрудничества можно выделить опционный счет, который предназначается для торговли опционами. И пенсионный счет, активно используемый клиентами – пенсионерами. Последний тип открывает не каждый брокер. Его особенностью является управление брокерскими инструментами с экономией на выплатах по налогам.

Как открыть брокерский счет?

Чтобы открыть брокерский счет, воспользуйтесь одним из трех способов:

• Самостоятельно через офис брокера;
• Отправив документы (должны быть заверены у нотариуса) в банк брокера;
• С использованием интернета (через сервис государственных услуг).

Первый способ открытия счета через офис брокера является самым простым и наиболее понятным каждому из клиентов. Передача документов посредством почтовых отправлений является не самым надежным способом (так как зачастую документы теряются), а сервис государственных услуг начал применяться недавно, поэтому его предлагают не все брокеры.

В целом, открыть брокерский счет не представляет собой особых сложностей, а также не требует технического обеспечения.

Его открывают в нескольких валютах: рубли, доллары, евро. Если Вы решили совершать операции с использованием ценных бумаг, то требуется открытие счета – депо.

Непосредственно перед открытием счета нужно определить с тремя моментами:

• В офисе какого брокера Вы откроете свой счет;
• Как и куда будете совершать инвестирование (акции, опционы или иные инструменты фондового рынка);
• Сумма вложений. Она зависит от Ваших возможностей и целей. Для начала можно рискнуть и вложить небольшую сумму денег.

Подробная инструкция по открытию счета

В обобщенном виде можно пошагово расписать, как открыть брокерский счет через портал государственных услуг.

Первый этап

На первом этапе нужно зарегистрироваться на сайте выбранного брокера. Для этого нужно нажать на кнопку «Открыть счет» на официальном сайте.

После нажатия появляется диалоговое окно, которое дает клиенту выбор: «Открыть счет он-лайн» либо «Оформить консультацию». Второй вариант используется теми, кто недостаточно знаком с сервисом, кто нуждается в помощи.

Второй этап

Далее необходимо определиться с тарифом для брокерского счета. Каждый брокер предоставляет несколько видов тарифных планов, которые могут быть использованы для осуществления операций на различных торговых площадках. Счет открывается бесплатно. Впоследствии клиент может изменить тарифный план через «Личный кабинет».

На сайте брокера имеется подробная информация о каждом тарифном плане, условия его открытия. Также можно выбрать, как Вы будете торговать на фондовом рынке: с подсказками или самостоятельно. От данного пункта зависит и тарифный план.

Наиболее оптимальным тарифным планом для новичка может стать универсальный тариф, который предлагает выгодные условия для клиентов. Также нужно иметь в виду, что за работу через офис брокера, взимается комиссия. Ее сумма определена в условиях открытия счета.

Третий этап

Непосредственная подача заявки на открытие брокерского счета.

После того как Вы определились с тарифом, необходимо будет указать Ваши паспортные данные. Это требуется, чтобы заключить договор между брокером и Вами.

Кроме того, некоторые брокеры предлагают возможность параллельного открытия индивидуального инвестиционного счета (как дополнение к брокерскому счету).

После заполнения полей в открывшемся диалоговом окне (Ваши инициалы, иные личные данные), клиент дает согласие на обработку данных, а также подтвердить регистрацию.

Четвертый этап

На данном этапе происходит непосредственное открытие брокерского счета с использованием портала государственных услуг (либо через Систему межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ), либо через Единую систему идентификации и аутентификации (ЕСИА).

Пятый этап

После подтверждения личности необходимо подписать договор с брокером. Также потребуется провести тестовую транзакцию в размере 1 рубля. Для этого нужно ввести в открывшемся диалоговом окне данные дебетовой карты (номер, Ваши инициалы, срок действия). После успешного проведения оплаты потребуется заполнить анкету (заполняется автоматически через портал государственных услуг). Вам необходимо будет лишь добавить в анкету недостающие данные (указать налоговое резидентство, как будет совершаться взаимодействие с брокером).

После заполнения данных появится диалоговое окно, куда следует прикрепить два документа: анкету и заявление на обслуживание. Обратите внимание, что потребуется подтверждение посредством введения полученного смс-кода. Кроме того, нужно прикрепить фотографии паспорта (для идентификации личности в момент подписания договора с брокером).

После отправки документов на адрес электронной почты поступит уведомление о возможности приступать к работе с брокерским счетом.

По завершению открытия счета у Вас появляется право активно и беспрепятственно принимать участие на торгах фондовых бирж, совершать покупки активов, а также иные операции с инструментами рынка. Используя различные способы управления счетом можно получить дополнительную прибыль, приумножить вложения в несколько раз.

Заключение

В качестве основных выводов статьи можно назвать:

1. Работайте только с проверенными и надежными брокерами.
2. Первоначально используйте небольшую сумму денег на торгах.
3. Выбирайте удобный для поставленных целей тарифный план по созданию брокерского счета.