Зачем нужен индексный ПИФ и как правильно выбрать индексный фонд ММВБ

Вот уже несколько лет, как я занимаюсь инвестициями в ценные бумаги. За время работы на фондовой бирже я разобралась с тем, что такое ПИФ, как можно вкладывать деньги в индекс ММВБ через индексный ПИФ, чтобы получать прибыль. Этой информацией я поделюсь с вами в данной статье.

Что собой представляет ПИФ и какой фонд является самым популярным

Первый инвестиционный фонд – имущественный комплекс, не принадлежащий юридическому лицу, основанный на доверительном управлении собственностью специализированной управляющей компанией для повышения цены на собственность фонда.

Профессионалы составили рейтинг самых прибыльных ПИФов. Согласно этим данным, самым доходным является индексный фонд ММВБ. По этой причине он пользуется повышенной популярностью у пользователей.

Управляющей компании принадлежит управление портфелем. Вкладчики просто покупают соответствующие акции и получают прибыль. Никаких дополнительных действий от инвесторов не требуется. Однако в связи с этим с вкладчиков взимается комиссионный сбор, размер которого формируется из таких составляющих:

• премия управляющей компании;
• оплата работы профессионалов – оценщика и других;
• надбавки при приобретении и скидки при реализации долей в фонде.

Размер комиссии составляет от 0 до 3%. Точная сумма сборов зависит от следующих моментов:

• способ покупки долей в фонде – покупку осуществляет непосредственно у управляющей компании или через дилера;
• период вклада – чем он больше, тем меньше придется заплатить комиссионный сбор;
• размер вклада – чем он больше, тем меньше придется заплатить комиссионный сбор;
• условий самой УК.

Подробнее об индексе ММВБ

Индексный инвестиционный фонд ММВБ – ценовой композитный фондовый индекс. В его состав входит более 30 наиболее прибыльных ценных бумаг и российских депозитарных расписок лучших компаний России, составляющих основу развития экономического сектора страны.

Вычисляется индекс ММВБ по формуле – отношение суммы добавочной стоимости приобретаемых ценных бумаг к рыночной стоимости этих бумаг на начальную дату, умноженное на начальное значение индекса.

Правила расчета индекса отвечают международным стандартам и требования, которые предъявляют к индексам депозитные фонды. База расчета пересматривается два раза в год. Это происходит в апреле и октябре 25 числа.

Преимущества индекса ММВБ

Такой индекс имеет следующие преимущества:

• прибыль не меньше прибыли рынка;
• минимальный риск ошибок УК;
• высокая способность инвестиций быстро и дешево перейти в денежную форму;
• большой выбор сроков вклада;
• высокая безопасность активов инвестора в случае банкротства отдельной компании.

Стратегия рассчитана на пассивных инвесторов. Вкладчиком не придется оценивать риски от инвестиций, что избавляет их от потери средств в случае принятия неверного решения.

Как выбрать инвестиционный фонд ММВБ?

При выборе индексного фонда рекомендуется ориентироваться на точность следования индексу и небольшие расходы. Помимо этого, следует придерживаться таких критериев выбора:

• фон должен входит в ТОП 10 индексов;
• высокая стоимость «чистых» активов.

Это снизит риск переориентации профиля управляющей компанией и увеличение комиссионного сбора.

Чтобы выбрать фонд, рекомендуется просмотреть официальные сайты самых популярных УК и изучить соответствующую информацию. Согласно действующему законодательству, все управляющие компании обязаны на страницах своего портала указывать сведения об их деятельности и состоянии фондов. Здесь можно посмотреть такие данные:

• размер премии управляющей компании;
• надбавки при приобретении паев;
• баланс собственности;
• стоимость и структура активов;
• скидки при реализации долей в фонде и другую информацию.

При выборе ПИФа рекомендуется ориентироваться на такие критерии:

• минимальный размер вложения;
• надбавки;
• послабления;
• премии и расходы за последние несколько лет;
• стоимость чистых активов.

Не рекомендуется выбирать фонды:

• с высоким комиссионным сбором;
• низкой стоимостью чистых активов;
• большим размером вклада.

Как самостоятельно приобрести индекс ММВБ

Главный минус индексного ПИФа – большой комиссионный сбор. Взнос инвестор делает при приобретении и реализации долей, а также ежегодно в качестве премии управляющей компании. В результате вкладчик теряет часть прибыли. Чтобы этого избежать, рекомендуется приобретать ценные бумаги, входящие в индекс ММВБ, с помощью брокера. Для этого потребуется:

• выбрать брокера;
• открыть брокерский счет и пополнить его;
• приобрести ценные бумаги индекса ММВБ в определенных пропорциях.

Недостаток такого вложения – высокая стоимость. Чтобы сформировать нужный портфель, потребуется больше 5 000 000 рублей. Чтобы сократить размер инвестиций, специалисты рекомендуют сократить портфель ценных бумаг, похожих на индекс ММВБ. Следует приобрести акции 10 самых крупных предприятий, в число которых входит Газпром, Магнит, ЛУКОЙЛ, Сбербанк и другие предприятия. Такая покупка обойдется в сумму около 115 000 рублей.

Каждый месяц состав и структура индекса подлежит изменению. В связи с этим инвестор должен самостоятельно менять собственный портфель ценных бумаг.

Подробности о том, что такое индекс ММВБ на видео.

Заключение

1. ПИФ – имущественный комплекс, не принадлежащий юридическому лицу, основанный на доверительном управлении собственностью специализированной управляющей компанией для повышения цены на собственность фонда.
2. Согласно данным профессионалов, самым доходным является индексный фонд ММВБ.
3. Индекс ММВБ – ценовой композитный фондовый индекс, в состав которого входит более 30 наиболее прибыльных ценных бумаг и РДР лучших компаний России, составляющих основу развития экономического сектора страны.
4. Индекс ММВБ позволяет инвестировать средства с минимальным риском их потери.