Преимущества и недостатки ETF FXUS: как купить

Я давно торгую на фондовом рынке и если раньше я сама подбирала акции и облигации в инвестиционный портфель, то теперь вкладываю деньги в разные фонды. Я предпочитаю приобретать паи в ETF. Такие фонды отличаются стабильностью, надежностью и хорошей прибылью.

Я с такого вложения регулярно получаю выплаты, притом, что все управление берет на себя Управляющая компания за небольшой процент от сделки. В данной статье я расскажу, что такое ETF FXUS, какую доходность приносит и как можно приобрести пай в фонде.

Понятие ETF

ETF – фонд, который торгуют на фондовом рынке. Это аббревиатура, а полное наименование звучит так – Exchange Traded Fund. Такой фонд является инвестиционным инструментом, в который вкладчики вкладывают собственные средства с целью сохранения денег от инфляции, а также для приумножения капитала.

В портфеле ETF подобраны ценные бумаги сразу нескольких предприятий. Благодаря этому инвестор получает в пользование сразу нескольких бумаг самых крупных компаний, акции которых торгуются на рынках по цене, более 1000$.

ETF стал торговаться на Московской Бирже только в 2013 году. До этого пай можно было купить только через иностранных посредников.

Определение ETF FXUS

ETF FXUS – фонд, торгуемый на бирже, который состоит только из акций американских компаний. Такие организации считаются надежными и стабильными, поэтому у инвесторов тиккер пользуется повышенным спросом.

Управляющая компания фондом включила в портфель американские акции индекса MSCI USA. Сюда входят ценные бумаги таких всемирно известных организаций, как:

• Apple;
• Amazon.com;
• Microsoft corp.;
• Facebook;
• Johnson & Johnson;
• Bank of America и других предприятий.

Всего в портфеле подобрано более 600 активов. Это повышает безопасность вложения, поскольку при условии, если одно предприятие обанкротится, прибыль принесут другие компании и потеря компенсируется.

Управляющая компания фондом – ФинЭксИнвестмент Менеджмент ЛЛП.

Фонд открыт в американских долларах. Это значит, что прибыль инвесторы получают в долларах. Однако пай в фонде можно приобрести и реализовать за отечественную валюту.

Ведение счета в долларах – одно из основных преимуществ, но одновременно и недостаток фонда. Дело в том, что при падении рубля, вкладчик не теряет сбережения, а наоборот, получает повышенный доход, поскольку курс $ при этом увеличивается. Если же курс самого доллара падает, то инвестор теряет часть собственных средств. Однако аналитики в долгосрочной перспективе такую ситуацию не прогнозируют.

Вложить средства в активы самых крупных предприятий Америки могут как крупные инвесторы, так и начинающие трейдеры без опыта работы на фондовых рынках. При этом сумма вложения может быть минимальной.

Преимущества

Вклад средств в ETF FXUS имеет следующие преимущества:

• В портфеле присутствуют только ценные бумаги крупных американских компаний, которые входят в индекс MSCI USA. Именно он занимает большую часть американской фондовой бирже. Его доля на рынке составляет 85%.
• Валюта ETF FXUS – американские доллары. Это означает, что при падении рубля инвестиции не пострадают. Кроме того, доходы увеличатся за счет разницы курсовой стоимости.
• Собственник доли в фонде получает в пользование ценные бумаги таких крупных компаний, как Procter & Gamble, Johnson& Johnson, Apple. Такие предприятия давно зарекомендовали себя, как надежные организации со стабильным материальным доходом.
• В портфель входит более 600 активов разных предприятий. Это говорит о хорошей диверсификации фонда. Следовательно, банкротство одной фирмы не повлияет на размер прибыли, поскольку утрата будет компенсирована другими выплатами.
• Пай в фонде могут приобретать физические и юридические лица с любым статусом. Ограничений нет.
• Простота приобретения и реализации. Долю торгуют на Московской Бирже. При этом брокеры устанавливают минимальные комиссии за подобные сделки. Кроме того, налоговые перечисления брокер выполняет самостоятельно.
• Минимальный порог для входа. Приобретение хотя бы одной акции из портфеля обойдется инвестору гораздо дороже, чем покупка пая.

Недостатки

Даже вложение в такой крупный фонд, как ETF FXUS имеет свои недостатки:

• небольшая доходность;
• если курс доллара вырос с момента покупки актива, то при его реализации придется платить налоги в размере 13% от суммы прибыли;
• отсутствие достаточного количества сведений о фондах на русском языке, поскольку все подобные портфели совсем недавно торгуются на Московской Бирже;
• пай привлекателен для спекулятивной торговли, поэтому при увеличении доходности стоимость доли также увеличивается.

Динамика котировок

Котировки фонда постоянно увеличиваются. Благодаря этому доходность ETF FXUS регулярно растет. Так, инвесторы, которые приобрели пай в 2013 году, смогли получить прибыль за весь период в размере 159%. Это им позволило не только миновать инфляцию, но и приумножить капитал.

Однако в этот период наблюдались и падения котировок. Так, за три месяца они упали более чем на 500 рублей. В результате в этот период дохода не было, а вот убыток составил 22 %. Это наглядно демонстрируют, что даже вложения в крупные американские компании с хорошим материальным обеспечением не может быть совершенно безрисковым.

Доходность

На доходность фонда оказывают влияние различные внешние факторы, в число которых входит:

• курс доллара;
• прибыль компаний, акции которых включены в портфель;
• размер вознаграждения посреднику;
• комиссионные сборы на выполнение сделки и так далее.

Управляющая компания заявляет, что средняя доходность фонда составляет до 10% годовых в американских долларах. Однако в данном случае рекомендуется обращать внимание не на цифру, а на предлог. До 10% годовых означает, что вкладчик может получить и 1% годовых и это не будет обманом или нарушением.

Кроме того, ФинЭксИнвестмент Менеджмент ЛЛП говорит, что это средняя доходность. Следовательно, она вполне может быть гораздо ниже указанного значения.

Однако, судя по отзывам инвесторов, они получают регулярную хорошую прибыль, поэтому ETF FXUS не теряет популярности.

Правила приобретения

Пай в фонде можно приобрести на Московской Бирже. Торгуется доля в обычном режиме.

Для покупки ETF FXUS, следует придерживаться такой инструкции:

• Выберите брокера. Только через него можно получить доступ к сделкам на фондовом рынке. При выборе посредника рекомендуется ориентироваться на размер вознаграждения. Чем меньше комиссионный сбор, тем лучше. Кроме того, если вы решите обратиться к частному лицу, обязательно проверьте наличие лицензии, чтобы не столкнуться с мошенниками.
• Откройте брокерский счет. Без него нельзя будет приобретать активы на рынке. Открыть его можно непосредственно у брокера, если в качестве посредника выбран банк.
• Пополните счет. Необходимо перечислить сумму, за которую торгуют пай. После заключения сделки деньги списываются в автоматическом режиме.
• Чтобы торговать на фондовом рынке, потребуется специальный терминал. Это приложение скачивается и устанавливается на компьютер или мобильное устройство. Для получения доступа к системе, необходимо авторизоваться с помощью данных, полученных у брокера.
• Внимательно ознакомьтесь с таблицей и найдите нужный лот. Посмотрите, за какую стоимость его торгуют. Выберите самую низкую цену и подайте заявку на приобретение доли. Когда сделка будет совершена, брокерский счет уменьшится на сумму покупки, а пай будет зачислен.

Выводы

1. ETF FXUS – фонд, торгуемый на бирже, состоящий только из акций американских компаний, в число которых входят такие всемирно известные фирмы, как Procter & Gamble, Johnson& Johnson, Apple.
2. Управляющая компания фондом – ФинЭксИнвестмент Менеджмент ЛЛП.
3. В портфель входят американские ценные бумаги индекса MSCI USA.
4. ETF FXUS имеет свои преимущества и недостатки, что рекомендуется учитывать при приобретении пая.
5. Вложить средства в активы самых крупных предприятий Америки могут как крупные инвесторы, так и начинающие трейдеры без опыта работы на фондовых рынках.